Konsumenten unterschätzen das umfassende Leistungsspektrum von Vermögensberatern
Studie zum Image der Finanzdienstleister
Wien (pts005/14.03.2008/09:00) Österreicher denken in Hinblick auf das Leistungsangebot von Vermögensberatern vor allem an Wertpapiergeschäfte (73%) und Vermögensaufbau (76%). Dies belegen die Ergebnisse einer vom Fachverband Finanzdienstleister (WKO) beauftragten und vom Linzer market Institut durchgeführten Studie*.
Etwas mehr als die Hälfte erwartet sich - im Rahmen einer gestützten Abfrage - das Angebot von Lebensversicherungen (58%). Zudem zählen die Verwaltung des Vermögens (70%), die Beratung in Bezug auf die Pensionsvorsorge (63%) sowie die Überprüfung von Bankangeboten (50%) zu den am stärksten wahrgenommenen Tätigkeiten. Weniger bekannt als Leistungen von Gewerblichen Vermögensberaten sind hingegen die Beratung und Vermittlung von Krediten (46%), sonstigen Versicherungen (44%) sowie Leasinggeschäften (31%). Jedoch ermöglicht erst das komplexe Leistungsspektrum eines Gewerblichen Vermögensberaters, entsprechend der finanziellen Situation und den Zielen des Kunden, ganzheitlich zu beraten. Dies wird seitens der Bevölkerung oftmals noch unterschätzt.
Die Kompetenzen eines Vermögensberaters umfassen u.a. die Erstellung von individuellen Finanzanalysen, Aufbau und Sicherung von Vermögen, die Beratung bei der Pensionsvorsorge und die Vermittlung von Lebens- und Unfallversicherungen, Finanzierungen (Krediten), Bauspar- und Leasingverträgen sowie klassischen Anlagen wie Bank- und Investmentprodukten. Durch die Erarbeitung eines Finanzplans können Leistungslücken und -überschneidungen vermieden werden. In der Folge wählen Vermögensberater das für ihren Kunden dementsprechend beste Produkt am Markt aus. Dies ist eine wesentliche Stärke von Gewerblichen Vermögensberater, da sie von Produktanbietern unabhängig sind. Sie sind sogar gesetzlich dazu verpflichtet, das für ihren Kunden beste Angebot ausfindig zu machen.
Um die Gewerbeberechtigung für diese umfassende Tätigkeit zu erhalten, hat ein Vermögensberater ausgezeichnete Kenntnisse über Finanzinstrumente und den Finanzmarkt sowie Erfahrung und Know-how im Finanzbereich nachzuweisen. In Österreich gibt es derzeit rund 4.800 Gewerbliche Vermögensberater.
Nähere Infos: http://www.wko.at/finanzdienstleister
* Zur Studie: Um den Zugang der österreichischen Bevölkerung zu Vermögensberatern und die Beraterwahl in Bezug auf Geldangelegenheiten zu hinterfragen, beauftragte der Fachverband Finanzdienstleister das Linzer market Institut mit einer Studie zum Image der Finanzdienstleister in Österreich. Auswertungsbasis: n= 1.051, gestützt Abfrage, österreichischen Bevölkerung ab 15 Jahren (2007)
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